El Banco Central realizará sumarios a los que hicieron pure digital con cupos de u$s 200
El Banco Central detectó e identificó con acciones sumariales a los organizadores del » dólar rulo» o «puré digital». La operatoria consiste en comprarle a otros sus cupos de u$s 200 y luego revenderlo en el mercado informal.
En el banco salen casi $ 20,000 los billetes a precio oficial más el 30% del impuesto PAÍS, mientras que en las cuevas lo pueden vender a $ 125, por lo que se ganan $ 5000 por el pase de manos. El tema es que muchos bancos detectaron que había clientes que recibieron varias transferencias de u$s 200 en su caja de ahorro todos los días.
Hubo casos de hasta 30 transferencias en el mismo mes, todas de u$s 200, y todas las provenientes de distintas personas. De hecho, en las áreas de Prevención de Lavado de Dinero de las entidades recibidas una comunicación informal por parte del regulador alertándolos sobre este escenario, para qué estuvieran expectantes.
En efecto, para cumplir con las normas antilavado, la obligación de los bancos es estar alertas ante este tipo de situación, ya que es su obligación de conocer al cliente.
«Cuando alguien recibe repetidamente en un mismo mes seis transferencias, todas de u $ s 200, y todas las que vienen de personas distintas, tenemos que estar alertas «, advirtió del registro un banquero. “En efecto, hay bancos digitales que comienzan a cerrar muchas cuentas en dólares de clientes que la abrían solamente para comprar su cupo de u$s 200, los transfería y luego no usaban más la cuenta” , revelan en el sector, y aseguran que por este motivo los bancos están bloqueando y cerrando cuentas a mansalva.
A los «purificadores digitales» les llega este mensaje por parte de uno de los grandes bancos: «De acuerdo a nuestros registros , hemos constatado un incremento inusual de transferencias de dólares hacia su cuenta». Solicite nos remitas a la mayor brevedad posible toda aquella documentación que obre en tu poder que justifique dicho incremento de transferencias.
Del mismo modo, para el caso que tu legajo no había sido actualizado en el transcurso del último año calendario, solicitamos nos presentamos la documentación actualizada sobre la situación económica, patrimonial y financiera, si estos hubiesen cambios en el mismo período ”.
En otra entidad digital mandaron este mensaje a determinados clientes: “Le recordamos que la operación de compra de dólares se encuentra regulada por la normativa de Exterior y Cambios del BCRA y la Ley Penal Cambiaria. La compra es solo para atesoramiento personal. El cupo de u $ s 200 es mensual y por persona. Se encuentra prohibido tanto ceder y / o vender el cupo mensual. No se puede comprar dólares a favor de o por cuentas de terceros. En el caso de que se detecte la violación a la normativa vigente, el banco se reserva el derecho de cerrar las cuentas, la denuncia correspondiente al BCRA y tomar cualquier medida que estime necesario ”.
Sucede que en grupos de WhatsApp y Facebook de compra venta de todo tipo de cosas se ha armado todo un mercado paralelo donde se compran y venden los cupos de u$s 200. Muchos usan bancos digitales y transfieren a cuentas de bancos tradicionales para perder las divisas por caja o por cajero automático.
«Compro cupo de u $ s 200. Solo tienes que tener cuenta bancaria con homebanking y acceso a compra y venta de dólares . Yo te transfiero el monto de los u$s 200 más $ 4000 que sería tu ganancia y luego solo tienes que transferirme los u$s 200 devuelta «
así circulaban los mensajes en las redes sociales
“AFIP los está empezando a investigar, y pedir pagar impuestos a las ganancias y multa. Si fuera tan sencillo, por qué las cuevas estamos tan escondidas que no podemos hacer tan fácil. Y sobre esto lo estamos haciendo en el sistema bancario.
